מהן שתי הסכנות העיקריות בהשקעה לטווח ארוך בשוק ההון?

משקיעים שיש להם תיק השקעות בניהול עצמי עשו צעד חשוב מאד כי הם החליטו לקחת את עתידם בידיהם ולהשקיע חלק מהכנסתם הפנויה על מנת לצבור הון.

אולם, כאן רק מתחיל הסיפור ובמשך שנות ההשקעה אורבות למשקיע שתי סכנות עיקריות.

הסכנה הראשונה היא שעמום. השקעה בשוק ההון לטווח ארוך פשוט משעממת.

בניגוד למשקיע שמנסה לבחור מניות ולהכות את השוק, משקיע לטווח ארוך בשוק ההון ינסה להשיג את תשואת השוק. את זאת עושים באמצעות רכישה תקופתית ועקבית של קרנות סל שמחקות מדדי מניות ואג"ח.

הפעולה הזו תחזור על עצמה כל חודש או כל רבעון לפי החלטת המשקיע.

אין כאן ניסיון להשתפר ולבחור מניות מצליחות או סקטורים מופלאים אלה פעולה חזרתית ומשעממת שנוגדת במידה מסויימת את הטבע האנושי שחפץ בשיפור מתמיד.

הדרך להתגבר על הסכנה הזו היא הבנה, הכלה והפנמה של השעמום.

התובנה שבשוק ההון חשובה יותר הסבלנות, העקביות והתמדה מאשר העניין חשובה מעין כמוה למשקיע לטווח ארוך ותאפשר לו להישאר במסלול שנים ארוכות ולהתעשר לאט.

הסכנה השנייה שאורבת למשקיע לטווח ארוך בשוק ההון היא הנגישות המוחלטת אל תיק ההשקעות שלו (בשעות שבהם הבורסה פתוחה).

למשקיע יש גישה תמידית את הכפתור האדום כך שהוא יכול להיכנס לחשבון ההשקעות שלו ולתת פקודת מכירה ברגע הכי פחות מתאים. כלומר בעת ירידות ומשברים בשוק ההון.

המשקיע הוא בעצם האויב הגדול ביותר של עצמו כי הוא יכול לעשות את הנזק הגדול ביותר לתיק ההשקעות שלו. השוק מתנהג כמו שהשוק יודע להתנהג.

הוא תנודתי בטווח הקצר והבינוני ועולה בטווח הארוך.

משקיע שמכיר את עצמו וחושש שלא יוכל לעמוד מין הצד בירידות ולהתאפק למכור אחזקות מנייתיות בפאניקה - אסור לו לנהל את תיק ההשקעות שלו בעצמו והוא זקוק "למתווך" שיהווה חוצץ בינו ובין הסכנה למכירה בפאניקה.

חשוב מאוד שהמשקיע יכיר את שתי הסכנות האלה טרם השקעה ולפני החלטה על הקצאת הנכסים בתיק השקעות.

רק כך משקיע יצליח להישאר במסלול לאורך שנים, להתגבר על השעמום ועל הסכנה של מכירה בעת ירידות בשוק ולזכות בתשואת השוק ובכך להגיע ליעדיו הכלכליים.